En bref
- Avec la signature d'un mandat de gestion, vous êtes considéré comme investisseur qualifié et avez accès privilégié à toutes les catégories de titres financiers,
- Cela signifie également que vous bénéficiez de placements comportant des frais nettement plus faibles qu'en cas d'investissements en direct par vous-même (classes d'investissements "institutionelles".
- Outre les titres en direct (actions/obligations) qui ne sont généralement pas présents dans un mandat de gestion "banque", je travaille avec des ETF (exchange traded funds) comportant des frais très faibles, privilégiant ainsi la performance brute.
- Le mandat concerne exclusivement la gestion de vos investissements. En aucun cas, un droit de retrait n'existe.
Quelle est la portée d'un mandat de gestion ?
Le mandat de gestion discrétionnaire est un arrangement financier dans lequel vous confiez la gestion de son portefeuille d'investissement à un professionnel financier ou à une société de gestion. Dans ce type de mandat, le gestionnaire dispose d'une autorité discrétionnaire pour prendre des décisions d'investissement en votre nom, sans avoir besoin de vous consulter pour chaque transaction individuelle.
En d'autres termes, vous délèguez la responsabilité des décisions d'achat, de vente et de gestion des investissements à un professionnel qualifié. Le gestionnaire de portefeuille prendra alors des décisions en fonction des objectifs d'investissement du client, de son profil de risque, et des conditions du marché, tout en agissant dans les limites des directives établies par le client lors de la conclusion du mandat et en respectant son profil de risque.
Ce type de mandat est souvent utilisé par les investisseurs fortunés ou institutionnels qui préfèrent déléguer la gestion de leur patrimoine à des experts financiers pour bénéficier de leur expertise et de leur expérience dans la gestion des investissements.